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    令证券业蒙羞!多国联合"围剿" 高盛吃下226亿天价罚单,所谓何因?

    国际投行的标杆,被香港证监会狠狠打了一个巴掌。香港证监会网站22日消息,高盛(亚洲)有限责任公司在马来西亚发展有限公司(1MDB)债券发售中犯有严重监管缺失,遭香港证监会谴责,并处以罚款3.5亿美元(27.1亿港元),折合人民币约23亿元。香港证监会称,高盛亚洲因在行业监督、风险、合规及打击洗钱等监控方面犯有严重失误和缺失,令1MDB于2012年及2013年透过三次债券发行筹得的65亿美元中有26亿美元被挪用。随后,美国司法部公布消息,高盛集团同意向全球监管机构,包括美国司法部、美国证券交易委员会、美国联邦储备理事会、纽约金融服务部、新加坡金融管理局、新加坡总检察长办公室和新加坡警察局商务部,支付逾29亿美元(约194亿人民币)的罚款;英国金融行为监管局也在周四对外公布,将对高盛罚款9660万英镑(约8.4亿人民币)。以此计算,高盛此次罚款金额总计高达约226亿元人民币。证监会法规执行部执行董事魏建新(MrThomasAtkinson)表示:“在1MDB的个案中,高盛亚洲远远落后于持牌中介人理应达到的标准,结果不仅因自身的缺失导致声誉受损,同时还令证券业蒙羞。”巨额罚单香港证监会指出,上述1MDB的债券发售由GoldmanSachsInternational安排及包销,但实际工作是由身处多个司法管辖区的交易团队成员进行,而有关交易所产生的收入由高盛位于不同司法管辖区的实体分享。值得注意的是,以香港为基地的高盛亚洲作为高盛在亚洲的合规及监控中心,于该三宗1MDB的债券发售的发起、批准、执行及销售过程中的参与程度非常高。高盛亚洲最终自有关债券发售所产生的5.67亿美元总收入中获得37%(金额为2.1亿美元),在高盛的各个实体中占最大的份额。证监会认为,高盛亚洲欠缺充分的监控措施,以在其日常运作中监察职员和侦测失当行为,并在与1MDB债券发售有关的多项预警迹象未获适当审查,及尚未就有关预警迹象得到令人满意的答案时,便容许该等发售继续进行。证监会行政总裁欧达礼(MrAshleyAlder)表示:“证监会就高盛亚洲在2012年及2013年于1MDB事件中的参与有否违反持牌人在香港法规下所应达到的标准,进行了严谨及独立的调查,而这次的执法行动正是上述工作的成果。”欧达礼认为:“这宗个案的罚则纯粹按照香港自身的罚则框架进行评估,反映了本会认为高盛亚洲没有适当处理围绕1MDB的债券发售的多个可疑情况。这些缺失导致高盛亚洲多次严重地违反证监会的规则,当中订明了所有受证监会监督的商号理应达致的严格行为标准。”证监会法规执行部执行董事魏建新(MrThomasAtkinson)表示:“这宗1MDB的欺诈事件明确地提醒金融中介人,若参与横跨多个司法管辖区的交易,必须设立严谨的内部监控措施及采取所有合理步骤,以维护其业务的诚信,和避免客户遭遇欺诈及其他不诚实的行为。在1MDB的个案中,高盛亚洲远远落后于持牌中介人理应达到的标准,结果不仅因自身的缺失导致声誉受损,同时还令证券业蒙羞。”惊天大案1MDB是马来西亚的一个国家主权基金,2009年由马来西亚总理纳吉布·拉扎克一手推动成立,早期举措包括购买私人拥有的发电厂,并在吉隆坡规划新的金融区等。后来,该投资基金被挪用数十亿美元,用于购买奢侈品、房地产、昂贵艺术品等等,这是一个堪称“大盗窃国”级别的官员腐败大案。2018年,因为1MDB丑闻,纳吉布被赶下台,92岁高龄的马哈蒂尔出任总理,他下令追查1MDB的资金去向。据香港证监会的披露,有关1MDB的债券交易是由在关键时间担任高盛亚洲的负责人员兼投资银行部合伙董事总经理的TimLeissner为高盛所取得的。Leissner于2018年8月承认美国司法部所提出、针对他串谋洗钱及违反《反海外腐败法》的刑事控罪。Leissner承认,他曾与马来西亚籍金融家刘特佐(LowTaekJho,又名JhoLow)及其他人士串谋,向马来西亚及阿布札比的官员支付贿款和回扣,为高盛取得及保持来自1MDB的业务,包括该等债券发售。证监会的调查发现,Leissner实质上可自由掌控该等1MDB债券发售的执行,因而令他得以在未经充分质询的情况下,向高盛提供具误导性的资料或向其隐瞒资料。尽管证据指向刘曾参与推动首次债券发售;高盛知悉刘与Leissner互相认识,且刘与1MDB及马来西亚和阿布札比的政府官员关系非常密切;及刘曾两度被拒绝成为私人财富管理客户,原因是他的财富来源无法被核实,故将带来潜在的洗钱风险,但负责审议该等债券发售的高盛的地区性以至集团层面的委员会在没有进一步查问的情况下,接纳了Leissner指刘在该等债券发售中没有任何角色的虚假说法。瞒天过海1MD的腐败案能够瞒天过海,中间少不了高盛的帮助。事实上,1MD存在多重疑点,但是高盛在整个业务过程中视而不见。首先,尽管1MDB的财政状况疲弱,其偿还现有债务的能力令人置疑,但1MDB在短短10个月内便筹集了65亿美元,而所筹得的金额亦远超其实际所需。在首两次债券发售所筹得的资金中,有不足50%的资金拟用于收购已物色的电力资产。在第二次发售后仅四个月内,1MDB再筹得30亿美元,为一家仍没有具体投资计划的合资公司提供资金。当时,在首两次交易的所得款项中有逾16亿美元仍未被动用。高盛向1MDB所收取的费用约为5.815亿美元,相等于在该等发售中筹得的资金约9%。高盛单单从该三次发售所赚取的收入,较其在2011年至2015年止五年内从担任213个其他亚洲区(日本除外)债券发售项目的安排人及/或包销商所获取的总收入高出一倍有多。1MDB愿意向高盛支付如此高昂的费用,作为其担任独家安排人及包销商的报酬,及高盛未经竞逐程序而获委聘安排这三次发售,理应令人质疑其如何从1MDB获取该等业务、有关委托是否合理,以及促成该等业务的情况有没有令人怀疑当中涉及任何贿赂或其他不法行为。1MDB一再强调保密及执行速度,并采用了境外私人银行而非马来西亚的商业银行,以存放债券的所得款项,这些都是在全部三次的债券发售中出现的其他预警迹象。在检视该等债券发售的过程中,高盛亚洲发现大量的负面媒体报道,当中显示1MDB涉及高度的贪污风险,并令人对1MDB的诚信及其所订立的交易有所质疑。香港证监会认为,有多项预警迹象引起了对该等债券发售的商业理据和严重的洗钱及贿赂风险的质疑,但高盛的各个地区性以至集团层面的委员会却没有对这些预警迹象进行严格审查,让Leissner及其同谋者得以避过监察。值得注意的是,因为该案件,高盛不仅仅向香港证监会支付了3.5亿美元的罚金。此前外媒报道,高盛已与美国司法部达成协议,将支付20亿美元以免除高盛在1MDB案件中的刑事定罪。此前今年7月,高盛已与马来西亚政府就1MDB案件达成和解。高盛同意支付总额39亿美元的和解金,马来西亚财政部称,考虑到39亿美元和解金,以及早前马来西亚从美国司法部获得的款项,目前一马案中马来西亚共追偿45亿美元。马来西亚政府仍然致力于索回其他资产。

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  • 道达投资手记:大盘最后顽强收红 市场心态还算不错

    道达投资手记:大盘最后顽强收红 市场心态还算不错

    前天,信心满满,觉得行情还会向上走,因为北上资金连续大规模流入,达哥非常看好,谁知,昨天市场就疲软了,各类指数只是勉强收红,而且成交量明显萎缩。北上资金“放假”目前,市场的“主心骨”基本上可以明确就是北上资金。9月18日后,北上资金连续8个交易日净流出,大盘几乎天天下跌。而国庆假期一过,北上资金重新杀回来了,而且都是大规模净买入,金额都超过100亿元,大盘自然气势如虹,连续两天跳空大幅上涨。达哥原本以为北上资金如此操作,自然不会那么快就撤离。谁知昨天却不见北上资金的踪影。原来,香港遇到台风了,港股休市,通道关闭,北上资金也就“放假”了。过去3个交易日,北上资金净买入最多的几个领域,分别是白酒、券商、汽车、电子元件和银行等。昨天,白酒股表现还算不错,洋河股份(行情002304,诊股)大涨近9%,酒鬼酒(行情000799,诊股)、顺鑫农业(行情000860,诊股)等涨幅也较大。不过,贵州茅台(行情600519,诊股)下跌,五粮液(行情000858,诊股)、泸州老窖(行情000568,诊股)勉强收红。券商板块彻底熄火,浙商证券(行情601878,诊股)、国联证券(行情601456,诊股)、第一创业(行情002797,诊股)等都有较大跌幅。券商股调整,可能与国联证券、国金证券(行情600109,诊股)合并告吹有关。不过,国金证券倒是逆市上涨。原因也很简单,公司承诺,未来1个月内不再筹划重大重组。那么,1个月之后呢?这种表态,无疑让市场有所猜测和预期。汽车股是一大亮点,并未受到北上资金“放假”影响,继续大幅上涨。福田汽车(行情600166,诊股)、长城汽车(行情601633,诊股)和长安汽车(行情000625,诊股)涨停。目前,汽车确实是一个风口,而真正的业绩增长点还是在新能源汽车上。苹果新手机将至北京时间10月14日凌晨,苹果新手机将发布。前天晚上,苹果股价大涨6.35%。不过,昨天A股市场,几只苹果产业链的龙头,立讯精密(行情002475,诊股)、蓝思科技(行情300433,诊股)、歌尔股份(行情002241,诊股)等,在早盘冲高后,都出现回落走势,似乎有点利好兑现“见光死”的味道。先说说对苹果新手机iPhone12的个人看法。首先,这次iPhone终于支持5G了,这是一个很重要的变化,可能引发苹果手机用户的换机热潮。去年苹果推新手机,销量一般,很重要的原因就是不支持5G,延缓了很多用户的换机需求;其次,新手机的售价具有吸引力。据媒体预测,最顶配的iPhone12ProMax512GB,预计售价1399美元,大概9499元人民币。而入门款iPhone12mini64GB,预计售价649美元,约4406元人民币。再说苹果产业链上这几家公司昨天的股价表现,确实让人有点失望,而且短线都在历史高点,让人感觉高处不胜寒。不过,对于这些公司,达哥觉得只要苹果公司的技术创新力度不减,走在消费电子领域的前沿,那么这些A股还是可以长期关注。当然,有人会担心,苹果会不会像诺基亚一样,有朝一日会衰落?绝不是没有可能,当年诺基亚可以说几乎统治了手机行业,后来还是说没就没了。不过,苹果和诺基亚不同的是,除了手机,苹果还有平板,还有耳机、笔记本电脑、APPSTORE,这些实力都是世界一流。其他公司要想超越苹果,至少5年内难度还是很大。市场仍值得期待最后说一下对后市的看法。如果沪深股通恢复交易,北上资金继续大规模净流入的话,市场还是值得期待的。昨天,尽管“主心骨”缺席,大盘最后还是顽强以红盘报收,说明大家的心态还算不错。在连续大涨两天后,大盘的调整,也可以说是顺理成章的,也可以说是为接下来的继续走好保存“体力”。另外,个股方面,近期发布三季度业绩预告以及三季报的公告开始多起来了,大家可以密切关注这方面的信息。说到这里,就有必要提一下,在道达号的《每日夜报》里,庖哥将为大家介绍重点公司的业绩情况。欢迎大家关注微信公众号“道达号”,阅读《每日夜报》。昨晚,长盈精密(行情300115,诊股)发布了三季报,公司前三季度净利润为4.13亿元,同比增长119.32%;其中三季度净利润1.84亿元,同比增长168.86%。预计2020年全年净利润5.3亿~6.5亿元,同比预增532.28%~675.44%。公司产品结构调整取得成效,穿戴类产品、平板类、笔电有较大增长,对效益产生积极影响。这家公司,钱研君前期也在微信公众号“道达号”中跟大家重点介绍过。现在看,长盈精密最近一段时间的走势,还有业绩,都是非常不错的。(张道达)根据国家有关部门的最新规定,本手记不涉及任何操作建议,入市风险自担。全球新型肺炎疫情实时查询

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  • 60万旅客被困国外!世界上最古老旅行社倒闭 中企再受牵连

    60万旅客被困国外!世界上最古老旅行社倒闭 中企再受牵连

    9月23日,据CNBC报道,世界上最古老的旅行社托马斯·库克(ThomasCook)在本周一倒闭,致全球数十万名度假旅客陷入困境,并引发英国历史上和平时期的最大规模返乡归国计划。股价16个月下跌96%1841年7月5日,英国人托马斯·库克为运送570人从英国莱斯特前往拉夫巴勒参加“禁酒大会”,包租了一列火车,途中免费提供带火腿肉的午餐、小吃,还有一个唱赞美诗的乐队跟随,往返行程共22英里,团队每人收费1先令。这次商业性“组团旅行”被公认为近代旅游业的开端。随后,库克创立了世界上第一家旅行社——托马斯·库克旅行社。从乘火车旅行,到在两次世界大战中幸存,再到率先在欧洲及更远的地方承包度假服务,如今的托马斯·库克旅行社已发展成在英国伦敦证券交易所上市的一家全球旅游公司。该公司在英国、中欧、德国、西欧、北欧等16个国家和地区经营有酒店、度假村、航空、邮轮等业务,拥有近22000名员工,每年服务1900万客户。但随着旅游市场迅速变化、在线旅游服务商竞争出现、英国“脱欧”等地缘政治事件频出,以及去年的“欧洲热浪”使很多客户推迟旅行,托马斯·库克集团的旅游业务受到巨大影响。今日俄罗斯报道称,自2018年5月以来,由于英国脱欧的不确定性和旅游业的激烈竞争,该公司股价已累计下跌96%以上。9月23日,背负21亿英镑沉重债务的托马斯·库克,终于因重组谈判失败而被强制清算。该公司董事会表示,“尽管付出了巨大努力,但谈判失败意味着,除了采取立即生效的强制清算措施,我们别无选择。”或引发混乱而这家世界最古老旅行社的倒闭,除了危及其2万多名员工就业,还殃及到数十万名旅客。按照英国民航局(CAA)的说法,目前托马斯·库克公司在伦交所的所有股票都已停止交易,因此所有的航班也随之被取消。托马斯·库克现在有60万名在国外度假的客户被困,其中有15万为英国人。为此,英国政府同保险公司进行了大规模救援行动的协调,并与CAA制定了相应计划,通过维珍航空、EastJet等其他航空公司将远距离英国客户运送回国。但按照CAA的说法,这大概需要2个星期的时间。CAA首席执行官RichardMoriarty表示,“目前已经启动了英国最大的航空公司之一,包括来自世界各地的飞机机队。但此次行动的性质和规模意味着,会出现一些不可避免的中断。”从长远角度看,托马斯·库克旅行社的倒闭,不仅会导致其数百家旅行社门店关闭,还会打击像西班牙、土耳其等这些最适合旅行国家的经济,就连燃料供应商也难免受到影响。此外,还有大约6000家酒店要靠ThomasCook维持生计。英国《金融时报》认为,由于托马斯·库克的供应链复杂,所以该公司的倒闭将导致整个旅游行业的混乱。一位分析人士则进一步指出,此次事件涉及范围之广,将包括银行、保险公司、信用卡供应商、政府、债权人、房东、股东等各方面。CNBC则认为,该公司的倒闭可能引发全世界范围内的混乱。因为目前,还有很多度假人士被困在果阿(印度南部城市,著名的海滨旅游胜地)、冈比亚、希腊等酒店中,遥遥无期地等着。复星再受牵连受托马斯·库克倒闭消息面影响,港股9月23日收盘,持有其股份的复星旅文跌4.73%,复星国际跌1.53%。此前,复星旅游文化集团被曝有意控股托马斯库克集团的旅行社业务。2015年,复星国际收购托马斯·库克集团5%股权,且双方在中国成立合资公司。据BBC消息,今年8月底,托马斯·库克与复星国际旗下复星旅游文化、苏格兰皇家银行等金融机构达成价值9亿英镑(约合79.8亿人民币)的资产重组计划。其中复星旅文将获得集团旅游运营、航空业务分别75%、25%的股权。但近期托马斯·库克的债方要求前者再筹集2亿英镑疏困资金,从而导致此前的协议流产。华尔街投资银行伯恩斯坦(Bernstein)分析师RichardClarke指出,此前一直都有连锁反应产生,“旅行社的供应商变得非常警惕,酒店要求他们预付更多资金,就连消费者也不愿意跟他们预订了……我敢肯定,这就是我们看到其援助规模不断增加的原因。”具有讽刺意味的是,托马斯·库克集团还聘请了像Latham&Watkins,SlaughterandMay和CliffordChance等咨询公司,以及FTIConsulting和AlixPartners等律所,而且每家公司的收费都很可观。这也意味着,托马斯·库克公司即使在最艰难的时刻,也要向所有顾问公司支付很多项费用。对于此番托马斯·库克旅行社的倒闭,复星在一份声明中表示“对于旅行社的倒闭,及其无法为拟议的资本重组找到可行解决方案感到失望。但复星确认,自身地位在整个过程中都未发生改变,但不幸的是其他因素发生了变化,我们对所有受此影响的人表示最深切的同情”。欧洲欧盛资本总经理鲁晓芙告诉《国际金融报》记者,“这算是复星继投资FolliFollie之后又摊上的一个‘坑’。‘白衣骑士’并不是那么好当的,复星集团收购欧洲公司算是比较专业的,但是各行各业也都有坑。”“同样是对旅游行业投资,携程投资的英国在线旅行搜索平台Skyscanner顺应了新经济潮流,而复星投资的托马斯·库克旅行社,却因航空业的准入限制无法将欧洲(含英国)的产业模式在其他国家落地,并对接市场,这也导致复星收购以后无法依托其他海外市场,快速扩大业务。”鲁晓芙说。在鲁晓芙看来,欧洲经济的一个特点就是很多都是百年企业,讲究“做精做深”。“但历史悠久的企业也会面临新经济、互联网经济的冲击,所以这些老牌欧洲企业并不是一个‘例外之地’,也承受经济发展规律。”目前,除旅游公司托马斯·库克之外,复星集团此前还在欧洲投资过希腊最著名轻奢集团FolliFollie9.5%的股权,以及参与收购金融行业德国最古老的私人银行BHFBank。注释:“白衣骑士”,即当一家公司成为其他企业的并购目标后(一般为恶意收购),公司的管理层为阻碍恶意接管发生,去寻找一家“友好”公司进行合并,而这家"友好"公司被称为"白衣骑士"。一般来说,受到管理层支持的“白衣骑士”的收购行动成功可能性很大,并且公司的管理者在取得机构投资者的支持下,甚至可以自己成为“白衣骑士”,实行管理层收购。

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  • 山东再筹4亿元支持台风“利奇马”抢险救灾和灾后重建

    山东再筹4亿元支持台风“利奇马”抢险救灾和灾后重建

    新华社济南8月25日电(记者王阳)记者从山东省财政厅获悉,为支持台风“利奇马”灾后救灾和重建工作,在前期已下达第一批应急资金4.175亿元的基础上,山东省财政再次筹措救灾资金4亿元。山东省财政厅工作人员介绍,4亿元救灾资金包括,中央自然灾害救灾资金1亿元,支持各地妥善安置受灾群众、实施应急抢险救灾和灾后建设;农业生产救灾补助资金1.5亿元,集中用于支持济南、淄博、枣庄、东营、威海、滨州等6个受灾严重地区开展水毁农田修复与地力保护;台风灾害救灾应急补助中央预算内投资1.5亿元,支持受灾地区基础设施及公益性服务设施应急恢复建设。

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